Qu'est-ce qu'un Tracker - ETF ?
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Qu’est-ce qu’un Tracker - ETF ?
3 questions à Sébastien Vié, président fondateur du site lesmeilleursfonds.com
Qu'est-ce qu'un Tracker - ETF ?

Les ETF (Exchanged Traded Fund) également appelés Trackers sont des fonds indiciels cotés en continu dont l'objectif est de reproduire le plus fidèlement possible l'évolution d'un indice de marché que l'on appelle sous-jacent. Un ETF peut avoir la forme d'une SICAV ou d'un Fonds Commun de Placement, il est géré par une société de gestion. Les ETF sont nés aux États-Unis en 1992 et le premier ETF a été coté à Paris en 2001.

Acheter un ETF revient à acheter, en une seule transaction, un fonds indiciel qui réplique l'évolution d'un panier d'actions ou d'obligations connu, dans des proportions identiques à celles constituant l'indice répliqué.

Si par exemple, vous achetez un ETF CAC 40 au lieu d'acheter les 40 actions qui composent l'indice parisien, en payant des frais de courtage pour chaque ligne, vous achetez un seul produit qui constitue votre panier de valeurs et occupe une seule ligne de votre portefeuille.

Cette stratégie dite de gestion « passive », est différente de la gestion « active » dans laquelle le gérant du fonds cherche à battre son indice de référence en sélectionnant les actions qui lui semblent les plus prometteuses.


Quel est l'intérêt de la gestion indicielle ?


Avec la gestion active (Fonds classiques), seuls 14% des gérants de fonds actions Europe arrivent à battre leur indice de référence sur une période de 5 ans. Il est donc très difficile de surperformer de manière régulière et les frais de gestion prélevés peuvent avoir un impact significatif sur la performance.

La gestion passive (ETF) qui a pour objectif de capter la performance des marchés dans leur ensemble permet d'investir avec une diversification bien plus large qu'avec la gestion active. En achetant un seul ETF, vous pouvez investir dans plusieurs centaines de valeurs distinctes qui composent un indice (A titre d'exemple, l'indice MSCI World est composé de plus de 1500 entreprises).

Les ETF sont de plus en plus prisés car ils sont peu coûteux en frais : pas de frais d'entrée, des frais de gestion de 0,36% par an, en moyenne (contre 1,95% pour les fonds actions en gestion active) (*) et des frais de courtage généralement compris entre 0% et 0,50% selon votre courtier.

En construisant un portefeuille avec seulement quelques ETF (5 ou 6), vous investissez dans plusieurs milliers d'entreprises à travers le monde. C'est une solution idéale pour profiter des performances des Bourses mondiales sur le long terme avec une volatilité réduite de votre portefeuille.

Sur les 50 dernières années, l'indice MSCI World dividendes réinvestis a dégagé une performance annualisée de +9,8% ! Si vous investissez via des ETF dans les indices boursiers et les secteurs économiques qui sont à privilégier en fonction des conditions de marché et que vous appliquez une stratégie de rotation géographique et sectorielle, vous pourrez potentiellement battre l'indice des Bourses mondiales, et ce, en suivant une gestion active grâce à des outils de gestion passive. C'est exactement ce que propose lesmeilleursfonds.com à travers sa sélection « meilleurs Trackers - ETF PEA ».


Comment s'y retrouver et s'informer ?


Il existe plus de 600 ETF cotés à Paris (Euronext) et cette offre pléthorique peut vite se transformer en une véritable jungle pour les investisseurs. Les ETF se traitent sur la majeure partie des places boursières à travers le monde et dans plusieurs devises comme l'euro, le dollar et la livre sterling. Ils couvrent une grande variété de pays, régions, thèmes d'investissement, secteurs économiques, matières premières et obligations.  

Pour choisir vos ETF, vous pouvez soit décider d'investir dans les principaux indices (MSCI World, MSCI Europe, Dow Jones, CAC 40 …) et vous laisser porter par leurs performances à long terme, soit sélectionner vos ETF sur la base des indices boursiers ou les secteurs économiques qui vous semblent les plus porteurs.

Par exemple, chez Lesmeilleursfonds.com nous avons choisi de nous concentrer sur un panier de 40 ETF PEA hautement diversifiés (24 ETF géographiques, 15 ETF sectoriels et 1 ETF Obligations) et de sélectionner chaque mois les 6 ETF les plus prometteurs au sein de ce panier, grâce à notre algorithme de construction de portefeuille.

Vous pouvez acheter vos ETF à travers un courtier ou une banque dans votre compte-titres ordinaire, votre PEA ou votre assurance-vie. A noter qu'il est possible d'investir en ETF d'indices mondiaux (États-Unis, Chine, Pays Émergents …) dans le cadre d'un PEA et de profiter ainsi de la fiscalité la plus avantageuse.  Il est très simple d'acheter ou vendre un ETF. La transparence est un principe clé des ETF. Avec leur cotation en continu, leur prix est disponible à tout moment durant la journée de Bourse, comme pour une action.

En conclusion, les ETF s'avèrent donc être une très bonne solution pour les investisseurs privés qui souhaitent poursuivre un objectif de performance de long terme et qui recherchent un produit liquide, facteur de diversification, à faible coût, avec un accès transparent aux marchés financiers.


Sébastien Vié
Président fondateur du site lesmeilleursfonds.com

BANNIERE
 
 
Afin d'aider les investisseurs privés à choisir leurs ETF, lesmeilleursfonds.com propose à ses abonnés une nouvelle sélection « meilleurs Trackers – ETF PEA ». lesmeilleursfonds.com applique sa stratégie de rotation basée sur le momentum à un panier de 40 ETF hautement diversifiés et sélectionne chaque mois les meilleurs ETF grâce à son algorithme de construction de portefeuille.

« Cette année chaotique que nous avons connue en 2020, nous aura au moins permis de tester avec succès la robustesse de nos algorithmes, dans un contexte de marchés très atypique. Notre sélection Trackers - ETF a permis de dégager des gains de 14,1% nets de frais, alors que l'indice des Bourses mondiales (MSCI World dividendes réinvestis) n'avançait, dans le même temps, que de 6,9% »
explique Sébastien Vié, fondateur du site Lesmeilleursfonds.com.
 
Les ETF en résumé
  • Cotation en continu
  • Frais réduits
  • Liquidité
  • Diversification du portefeuille
  • Facteur de performance
  • Possibilité d'investir dans les indices mondiaux dans un PEA

(*) Source : AMF
 

 

 
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