LesMeilleursFonds.com : octobre 2020

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En septembre les marchés flanchent face à la crainte d’une seconde vague

mercredi 14 octobre 2020

LesMeilleursFonds.com : octobre 2020

LesMeilleursFonds.com propose chaque mois des listes de fonds PEA, PEA-PME et Assurance-Vie rigoureusement sélectionnés à l’aide d’algorithmes éprouvés. Tous les mois, nous présentons nos « coups de cœur » parmi les 70 fonds PEA-PME proposés par les principales banques en ligne (Boursorama, Fortuneo ou BforBank). L’objectif est d’aider les épargnants à constituer leurs portefeuilles de fonds PEA-PME et à réaliser les arbitrages nécessaires pour rester investis dans les meilleurs fonds du moment.

Face à la recrudescence des cas de Covid-19 et aux nouvelles mesures de restrictions pour lutter contre les infections, les principales Bourses mondiales ont flanché en septembre. La situation sanitaire inquiète les marchés car elle fait courir le risque d'un ralentissement de la reprise économique.

Il est temps de prendre un peu de recul et de dresser un petit bilan en cette fin de trimestre. Au cours du 3eme trimestre, les valeurs technologiques, dopées par les GAFAM, ont poursuivi leur flambée avec un gain de 11% pour le Nasdaq. Dans le sillage du Nasdaq, le Dow Jones a progressé de 7,6%. Les marchés européens affichent un bilan trimestriel plus timoré avec une quasi stabilité pour l'indice MSCI Europe (+0,2%) et un repli de 2,7% pour le CAC40. Les petites et moyennes valeurs européennes s'en sortent mieux avec un gain de 6,4% (EnterNext PEA-PME 150).

Depuis le 1er janvier, le Nasdaq progresse de 24,46%, mais les principales Bourses sont toutes dans le rouge. Le Dow Jones ne cède que 2,25%, alors qu'en Europe la baisse est plus sévère à l'image de l'indice MSCI Europe qui abandonne 12,33% et du CAC 40 qui s'enfonce de 19,65%. A noter, la résistance des petites et moyennes valeurs européennes qui ne perdent que 6,81%, dans le même temps.

Compte tenu du climat toujours dominé par les incertitudes sur le plan économique et sanitaire, nous renouvelons notre conseil de prudence et recommandons de vérifier que vos portefeuilles respectent bien votre profil d'investisseur.

INDICES EnterNext PEA-PME 150 et CAC40

GRAPHIQUE 1

Notre sélection de fonds PEA-PME

Notre sélection mensuelle permet d'identifier les fonds PEA PME qui présentent le plus fort potentiel de performance future et de régularité. En septembre, la sélection recule de 0,58% et affiche une performance de +10,3% depuis le 1er janvier 2020 (indice EnterNext PEA-PME : -6,8%).

Aucun arbitrage à réaliser ce mois ci.

GRAPHIQUE 2

(*) Indice de risque du fonds : de 1 (faible) à 7 (élevé).

Calculé à partir de la volatilité historique moyenne sur une période de 5 ans - Source DICI

Droits d'entrée : N'oubliez pas de bien vérifier les frais au moment de la souscription d'un fonds, ces conditions varient d'une banque à l'autre et peuvent être modifiées à tout moment par votre banque.

Max Draw Dawn : Indicateur de gestion du risque visant à évaluer la perte maximale historique supportée par un investisseur qui aurait acheté au plus haut et revendu au plus bas, et ce sur les 12 derniers mois.

Pourquoi privilégier les fonds pour investir dans votre PEA-PME ?

Pour ceux qui connaissent déjà bien l'environnement des petites et moyennes valeurs, qui ont donc l'habitude d'investir en direct, il est possible de sélectionner des sociétés qui seront détenues en direct au sein du PEA-PME. Mais en achetant les titres d'un nombre réduit de sociétés, le portefeuille sera peu diversifié. Le détenteur s'expose alors à un niveau de risque élevé.

L'option d'investir dans des fonds semble donc à privilégier à la fois pour des raisons de diversification et pour des raisons d'expertise, ce segment de la cote nécessitant des compétences particulières. Ainsi pour ceux qui sont moins habitués aux petites valeurs, il est fortement conseillé de privilégier les fonds. Le choix d'opter pour des fonds ressortira en principe comme plus sécurisant car il permettra d'accéder à l'expertise des gérants professionnels et de diversifier le risque.

Sébastien VIE, Fondateur et Directeur de la publication

LesMeilleursFonds.com

Achevé de rédiger le 12/10/2020