LesMeilleursFonds.com : février 2020
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L'année 2020 a commencé sur de nouveaux plus hauts historiques !
LesMeilleursFonds.com : février 2020
LesMeilleursFonds.com propose chaque mois des listes de fonds PEA, PEA-PME et Assurance-Vie rigoureusement sélectionnés à l’aide d’algorithmes éprouvés. Tous les mois, nous présentons nos « coups de cœur » parmi les 70 fonds PEA-PME proposés par les principales banques en ligne (Boursorama, Fortuneo ou BforBank). L’objectif est d’aider les épargnants à constituer leurs portefeuilles de fonds PEA-PME et à réaliser les arbitrages nécessaires pour rester investis dans les meilleurs fonds du moment.
L'année 2020 a commencé sur de nouveaux plus hauts historiques pour les marchés américains avant d'observer une correction en fin de mois. La cause : les investisseurs s'inquiètent des répercussions de l'épidémie coronavirus sur l'économie chinoise, principal moteur de la croissance mondiale. 

L'indice Dow Jones termine le mois de janvier sur une baisse de 1% tandis que le Nasdaq fait preuve de résistance en s'octroyant 2% sur le mois. Les marchés européens ont quant à eux suivi le même chemin que l'indice phare américain avec un repli de 1,24% pour l'indice MSCI Europe. A Paris, le CAC 40 cède 2,87% pour terminer sous les 6000 points. Les petites valeurs accusent un repli moindre que le CAC40, -1,72% en janvier (indice EnterNext PEA-PME 150).

Depuis le 31.12.2017 les petites valeurs (Small caps) abandonnent 17,6% (indice EnterNext PEA-PME 150), alors que l'indice CAC 40 progresse de +9,3% sur la même période. Malgré des perspectives de profits plus favorables, les petites valeurs souffrent depuis deux ans de leur faible liquidité. Le PER(1) médian des petites valeurs dans le monde est passé de 17,2 à 14,5, alors que celui des grandes valeurs a légèrement progressé de 16 à 16,5. Les Small Caps subissent donc aujourd'hui une décote certaine et le potentiel de rattrapage est bien là.

(1) PER : ratio cours sur bénéfices
 

INDICES EnterNext PEA-PME 150 et CAC40

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Notre sélection de fonds PEA-PME

Notre sélection mensuelle permet d'identifier les fonds PEA PME qui présentent le plus fort potentiel de performance future et de régularité. Malgré la baisse de l'indice PEA-PME 150 en janvier, notre sélection de fonds progresse de +1,02% sur le mois. Depuis sa création (06/12/2016), elle affiche un rendement annualisé de +7,2% contre +0,1% pour l'indice de référence (EnterNext PEA-PME 150).

 
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 (*) Indice de risque du fonds : de 1 (faible) à 7 (élevé).
Calculé à partir de la volatilité historique moyenne sur une période de 5 ans - Source DICI


Droits d'entrée : N'oubliez pas de bien vérifier les frais au moment de la souscription d'un fonds, ces conditions varient d'une banque à l'autre et peuvent être modifiées à tout moment par votre banque.

Max Draw Dawn : Indicateur de gestion du risque visant à évaluer la perte maximale historique supportée par un investisseur qui aurait acheté au plus haut et revendu au plus bas, et ce sur les 12 derniers mois.


Pourquoi privilégier les fonds pour investir dans votre PEA-PME ?

Pour ceux qui connaissent déjà bien l'environnement des petites et moyennes valeurs, qui ont donc l'habitude d'investir en direct, il est possible de sélectionner des sociétés qui seront détenues en direct au sein du PEA-PME. Mais en achetant les titres d'un nombre réduit de sociétés, le portefeuille sera peu diversifié. Le détenteur s'expose alors à un niveau de risque élevé.

L'option d'investir dans des fonds semble donc à privilégier à la fois pour des raisons de diversification et pour des raisons d'expertise, ce segment de la cote nécessitant des compétences particulières. Ainsi pour ceux qui sont moins habitués aux petites valeurs, il est fortement conseillé de privilégier les fonds. Le choix d'opter pour des fonds ressortira en principe comme plus sécurisant car il permettra d'accéder à l'expertise des gérants professionnels et de diversifier le risque.
 
 

Sébastien VIE, Fondateur et Directeur de la publication

LesMeilleursFonds.com

 

Achevé de rédiger le 14/02/2020

 

 

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