AFG : le livre blanc de l'éducation financière.
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Éducation financière - Des épargnants éclairés, acteurs de l’économie de demain - Septembre 2019
AFG : Livre Blanc de l'éducation financière.
L’éducation financière des investisseurs, qu’ils soient particuliers ou institutionnels, comme celle des intermédiaires, est un enjeu majeur pour le développement d’une épargne utile favorisant le bon financement de notre économie. Avec un objectif phare : permettre aux épargnants d’être à la fois les acteurs et les bénéficiaires d’une économie mieux financée.
Poursuivant son engagement en faveur de l'éducation des investisseurs, Eric Pinon, Président de l'AFG, a confié à Inès de Dinechin, Présidente de la mission Education financière et membre du Comité stratégique de l'AFG, la rédaction d'un Livre blanc. Ce document pédagogique vise à donner des clés de compréhension pour aider les épargnants à être davantage acteurs de leur épargne pour la construction dans la durée de leur patrimoine. Il présente une série de recommandations à destination des investisseurs, des conseillers financiers et des pouvoirs publics.

 

 


Avec ce Livre blanc, l'AFG engage un travail collectif avec les acteurs de la Place de Paris. Il a été présenté le 18 septembre 2019 lors d'une conférence tenue à l'AFG en présence d'Inès de Dinechin, Claire Castanet, Directrice des relations avec les épargnants à l'AMF, Mark Béguery, Directeur de l'éducation financière de la Banque de France, Sébastien Raspiller, Chef du service du financement de l'économie à la direction générale du Trésor, Henry Masdevall, Président d'Actualis Associés, Thomas Valli, Directeur des études économiques de l'AFG, et Eric Pinon, autour de Philippe Crevel, modérateur du panel et Président du Cercle de l'Epargne.

 

La mise en œuvre de la mission Éducation financière marque la volonté de l'AFG, en représentant l'ensemble des acteurs de la gestion, d'apporter sa contribution aux initiatives de Place en la matière, notamment la “Stratégie nationale d'éducation financière” pilotée par la Banque de France. Les professionnels de la gestion d'actifs entendent participer pleinement à cette entreprise collective, facteur clé de la qualité du dialogue avec leurs clients et d'une constante adéquation des solutions d'épargne avec leurs besoins, à toutes les étapes de la vie des épargnants.

 

Le Livre blanc recommande 14 mesures regroupées selon 3 thématiques :

 

Éducation Financière

  • Rassembler les 10 bons principes d'investissement dans un livret pédagogique
  • Communiquer auprès du grand public
  • Promouvoir des outils digitaux pédagogiques de qualité
  • Renforcer l'éducation financière dans le parcours scolaire
  • Accompagner les futurs retraités
  • Diffuser l'éducation financière en Europe

Formation

  • Prévoir un accompagnement pédagogique de l'épargnant par le conseiller
  • Créer un dossier digital de l'épargnant
  • Adapter la certification AMF aux caractéristiques métiers des conseillers financiers / commerciaux
  • Favoriser la formation continue des conseillers
  • Créer un dossier digital du conseiller

 

Réglementation

  • Rendre plus compréhensible et simplifier les questionnaires clients (MIF2 et DDA)
  • Rendre plus lisible les documents d'information
  • Diffuser les bonnes pratiques d'épargne grâce aux incitations comportementales
 
Pour télécharger le Livre blanc, cliquez ici

 

 
Mots clés
50 ans anniversaire WFI WFYI ACPR ACTIONS AMF ANALYSE FINANCIERE ASSEMBLEE GENERALE Actualités BANQUE DE FRANCE CAC 40 CAC40 CLIFF CLUB INVESTISSEMENT COMMUNIQUE DE PRESSE CROWDFUNDING CULTURE DEVELOPPEMENT DURABLE DIVIDENDES EDF ENTERNEXT EPARGNE EQUIPE ESG ESMA EUROPE FISCALITE Formation François Fillon GESTION DE PORTEFEUILLE GRAND EMPRUNT GRAPHIQUE HYDRAULIQUE INTERNET INTERVIEW INVESTIR ISF ISR Inform@ctions Magazine Ministre des Finances NEXT20 OAT OBLIGATIONS OCF OPA OPR PEA PEA PME PME PORTEFEUILLE POUVOIR Partenaire Presse Pédagogie REDACTION Rendez-vous Réunions d'actionnaires SUEZ ENVIRONNEMENT VALEURS MOYENNES VIVENDI WebTV Webzine actionnaire actionnaires actionnaires individuels analyse technique bonus bourse business angel certificat cinema clubiste finance guide investissement investisseur laskine lexique boursier opcvm partenaires presse financière produits derives quizz boursier retraite sociétés cotées économie