LesMeilleursFonds.com : janvier 2019
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Nos « coups de cœur » fonds PEA-PME : Un beau mois de janvier !
LesMeilleursFonds.com : janvier 2019
LesMeilleursFonds.com propose chaque mois des listes de fonds PEA, PEA-PME et Assurance-Vie rigoureusement sélectionnés à l’aide d’algorithmes éprouvés. Tous les mois, nous présentons nos « coups de cœur » parmi les 70 fonds PEA-PME proposés par les principales banques en ligne (Boursorama, Fortuneo ou BforBank). L’objectif est d’aider les épargnants à constituer leurs portefeuilles de fonds PEA-PME et à réaliser les arbitrages nécessaires pour rester investis dans les meilleurs fonds du moment.

Après les soubresauts des marchés en décembre, tous les indices boursiers ont bouclé le mois de janvier en forte hausse. Le changement de politique de la banque centrale américaine et l'aboutissement des négociations commerciales entre les États-Unis et la Chine ont redonné des couleurs au Dow Jones qui a terminé le mois sur une hausse de +7,21%. Même optimisme coté européen avec une progression de +6,21% pour l'indice MSCI Europe et +9,42% pour les Small Caps européennes (indice PEA-PME 150). Un rebond était attendu après la forte baisse de décembre mais ce rebond est-il terminé ? Les marchés vont  maintenant devoir confirmer ce début d'année favorable. Dans ce contexte de forte volatilité il conviendra donc de rester prudent et d'être très sélectif pour choisir ses fonds.

 

 

INDICES EnterNext PEA-PME 150 et CAC40

 

 graphique janv2019

 

 

Après une année noire en 2018 et 4 mois de baisse ininterrompue, les petites valeurs se sont nettement reprises en janvier avec une progression de +9,42%. L'indice PEA-PME 150 rattrape ainsi une partie de son retard sur le CAC40 (+5,54% en janvier) mais l'écart reste important (voir graphique).

 

Il conviendra de rester vigilant face à cette forte volatilité des Small Caps et ne de pas oublier que même si les petites valeurs surperforment les grandes valeurs sur le long terme, elles restent beaucoup plus volatiles du fait de leur liquidité réduite.

 

 

Notre classement des fonds PEA-PME

 

Notre classement mensuel permet d'identifier les fonds PEA PME qui présentent le plus fort potentiel de performance future et de régularité.

 

 

 graphique 2 janv 2019

 

Les fonds sélectionnés affichent des performances à 3 mois bien meilleures que les indices de référence.  

 

N'oubliez pas de bien vérifier les droits d'entrée au moment de la souscription d'un fonds, ces conditions varient d'une banque à l'autre et peuvent être modifiées à tout moment par votre banque.

 

 

Pourquoi privilégier les fonds pour investir dans votre PEA-PME ?

 

Pour ceux qui connaissent déjà bien l'environnement des petites et moyennes valeurs, qui ont donc l'habitude d'investir en direct, il est possible de sélectionner des sociétés qui seront détenues en direct au sein du PEA-PME. Mais en achetant les titres d'un nombre réduit de sociétés, le portefeuille sera peu diversifié. Le détenteur s'expose alors à un niveau de risque élevé.

 

L'option d'investir dans des fonds semble donc à privilégier à la fois pour des raisons de diversification et pour des raisons d'expertise, ce segment de la cote nécessitant des compétences particulières. Ainsi pour ceux qui sont moins habitués aux petites valeurs, il est fortement conseillé de privilégier les fonds. Le choix d'opter pour des fonds ressortira en principe comme plus sécurisant car il permettra d'accéder à l'expertise des gérants professionnels et de diversifier le risque.

 

 

Sébastien VIE, Fondateur et Directeur de la publication

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