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2018 : une année à oublier

jeudi 17 janvier 2019

LesMeilleursFonds.com : janvier 2019

LesMeilleursFonds.com propose chaque mois des listes de fonds PEA, PEA-PME et Assurance-Vie rigoureusement sélectionnés à l’aide d’algorithmes éprouvés. Tous les mois, nous présentons nos « coups de cœur » parmi les 70 fonds PEA-PME proposés par les principales banques en ligne (Boursorama, Fortuneo ou BforBank). L’objectif est d’aider les épargnants à constituer leurs portefeuilles de fonds PEA-PME et à réaliser les arbitrages nécessaires pour rester investis dans les meilleurs fonds du moment.

L'année 2018 a été pour les indices boursiers la pire depuis la crise financière de 2008. Après les 9 premiers mois en territoire haussier, les marchés boursiers ont brutalement inversé la tendance à partir de l'automne pour finir l'année sur leurs plus bas annuels. Le moral des investisseurs a été plombé par les hausses de taux successives aux USA, l'interminable feuilleton du Brexit, le conflit commercial sino-américain, le ralentissement économique chinois et la conjoncture économique mondiale. Autant de sujets qui resteront d'actualité en 2019.

Dans ce contexte défavorable, pas une catégorie de fonds n'a été épargnée par la baisse. Aujourd'hui de nombreuses valeurs apparaissent comme survendues. Des rebonds sont donc à prévoir, mais des rebonds qui risquent de ne pas durer. Alors gare à la volatilité qui promet d'être importante dans les semaines à venir. En ce début d'année 2019, il conviendra donc de rester prudent et d'être très sélectif pour choisir ses fonds.

INDICES EnterNext PEA-PME 150 et CAC40

graphique peampe

L'indice PEA-PME 150 termine l'année en forte baisse (-26,6%) alors que le CAC40 abandonne dans le même temps 11%. 2018 n'aura donc pas tenu ses promesses pour les petites valeurs. Après 3 années de hausse ininterrompue (2015 : +21,7%, 2016 : +14,7% et 2017 : +13,9%), la correction est sévère et de nombreux titres sont aujourd'hui injustement bradés. A ces niveaux, les valorisations redeviennent attractives pour le secteur (16 fois les bénéfices attendus en 2019). Un rebond est donc à prévoir, mais la prudence reste de mise.

Notre classement des fonds PEA-PME

Notre classement mensuel permet de sélectionner les fonds PEA PME qui présentent le plus fort potentiel de performance future et de régularité.

graphique peapme

Dans ce contexte de baisse et de forte décollecte sur les fonds PEA-PME, tous les fonds PEA PME affichent des performances dans le rouge. Les fonds sélectionnés font cependant preuve d'une bonne résistance par rapport à la baisse de leur indice de référence.

N'oubliez pas de bien vérifier les droits d'entrée au moment de la souscription d'un fonds, ces conditions varient d'une banque à l'autre et peuvent être modifiées à tout moment par votre banque.

Pourquoi privilégier les fonds pour investir dans votre PEA-PME ?

Pour ceux qui connaissent déjà bien l'environnement des petites et moyennes valeurs, qui ont donc l'habitude d'investir en direct, il est possible de sélectionner des sociétés qui seront détenues en direct au sein du PEA-PME. Mais en achetant les titres d'un nombre réduit de sociétés, le portefeuille sera peu diversifié. Le détenteur s'expose alors à un niveau de risque élevé.

L'option d'investir dans des fonds semble donc à privilégier à la fois pour des raisons de diversification et pour des raisons d'expertise, ce segment de la cote nécessitant des compétences particulières. Ainsi pour ceux qui sont moins habitués aux petites valeurs, il est fortement conseillé de privilégier les fonds. Le choix d'opter pour des fonds ressortira en principe comme plus sécurisant car il permettra d'accéder à l'expertise des gérants professionnels et de diversifier le risque.

Sébastien VIE, Fondateur et Directeur de la publication

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