Le PEA-PME donne l’opportunité aux épargnants de diversifier leurs patrimoines vers des valeurs au profil de risque dynamique. Vous pouvez ainsi profiter du fort potentiel de croissance des petites et moyennes entreprises et d’avantages fiscaux non négligeables. Découvrez nos fonds « coups de cœur » PEA-PME pour tirer le meilleur parti de votre PEA-PME.
Privilégiez les fonds pour investir dans votre PEA-PME
Pour ceux qui connaissent déjà bien l'environnement des petites et moyennes valeurs, qui ont donc l'habitude d'investir en direct, il est possible de sélectionner des sociétés qui seront détenues en direct au sein du PEA-PME. Mais en achetant les titres d'un nombre réduit de sociétés, le portefeuille sera peu diversifié. Le détenteur s'expose alors à un niveau de risque élevé.
L'option d'investir dans des fonds semble donc à privilégier à la fois pour des raisons de diversification et pour des raisons d'expertise, ce segment de la cote nécessitant des compétences particulières. Ainsi pour ceux qui sont moins habitués aux petites valeurs, il est fortement conseillé de privilégier les fonds. Le choix d'opter pour des fonds ressortira en principe comme plus sécurisant car il permettra d'accéder à l'expertise des gérants professionnels et de diversifier le risque.
Nos Fonds « coups de cœur » PEA-PME
LesMeilleursFonds.com propose chaque mois des listes de fonds PEA, PEA-PME et Assurance-Vie rigoureusement sélectionnés à l'aide d'algorithmes éprouvés. Tous les mois, nous vous présenterons nos « coups de cœur » parmi les 70 fonds PEA-PME proposés par les principales banques en ligne (Boursorama, Fortuneo ou BforBank) sans aucun frais (Fonds à 0%). L'objectif est d'aider les épargnants à constituer leurs portefeuilles de fonds PEA-PME et à réaliser les arbitrages nécessaires pour rester investis dans les meilleurs fonds du moment.
Tous les fonds sélectionnés affichent d'excellentes performances sur 12 mois, portés par la bonne tenue de l'indice de référence EnterNext PEA-PME 150
(1) qui s'est apprécié de +28% dans le même temps. A noter que tous les fonds sélectionnés battent l'indice alors qu'en moyenne seuls 32% des gérants actifs délivrent un rendement supérieur au marché de référence sur une année
(2). Sur les petites valeurs, les meilleurs gérants arrivent à profiter des inefficiences de marché. Pour le particulier le problème demeure de dénicher ces meilleurs gérants.
C'est le moment de vendre vos sicav monétaires pour investir dans un PEA-PME Il est possible de céder vos SICAV monétaires sans payer d'impôt sur le revenu si vous réinvestissez tout le produit de la vente dans un PEA-PME, et ce jusqu'au 31/03/2017. Seulement jusqu'au 31 mars 2017, les plus-values générées lors de la sortie d'un OPVCM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières) bénéficient d'un report d'imposition à condition que la Sicav (Sociétés d'investissement à capital variable) ou le FCP (Fonds commun de placement) soit de nature «monétaire» ou «monétaire à court terme» et que le contribuable réinvestisse le produit issu de la vente ou du rachat dans un délai d'un mois sur un PEA PME.
Pour avoir droit au dispositif, le contribuable doit en faire la demande et mentionner le montant de la plus-value ainsi placée en report sur sa déclaration annuelle des revenus. Il doit également conserver les sommes ainsi remployées dans le PEA PME pendant 5 ans suivant la date du versement, car concrètement, la plus-value n'est définitivement exonérée qu'à l'issue de ce délai, à l'exception des cas où le retrait ou le rachat résulte d'un licenciement, d'une invalidité ou d'un décès du contribuable ou de l'un des époux ou partenaires liés par un Pacs (Pacte civil de solidarité), en cas d'imposition commune.
C'est une opportunité qu'il serait dommage de laisser passer.
Sébastien VIE, Fondateur et Directeur de la publication LesMeilleursFonds.com
(1) Indice composé de150 entreprises françaises éligibles au PEA-PME et cotées sur les marchés d'Euronext et d'Alternext à Paris)
(2) 2016 Etude SPIVA Europe Scorecard réalisées par S&P Dow Jones Indices
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