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Panorama des clubs d’investissement en 2018

Quel âge ont-ils ?

Clubs et clubistes sont de moins en moins jeunes (7,8 ans pour les premiers et 64 ans pour les seconds). Si les plus de 55 ans ne représentent qu'un tiers de la population française, ils constituent en revanche 44% des détenteurs d'actions à titre individuel. Or, environ 70 % des clubistes appartiennent à cette tranche d'âge. Parallèlement, les moins de 35 ans sont sous représentés : 19 % de l'actionnariat mais 8 % seulement des clubistes. Entre 2007 et 2016, les clubs ont assisté à un fort accroissement des clubistes de plus de 55 ans (+ 45 %), au détriment essentiellement des 18/34 ans (- 50 %) et, dans une moindre mesure, des 35/54 ans (- 15 %).

Qui sont-ils ?

Les clubistes font partie de catégories socioprofessionnelles très diverses où les retraités représentent la moitié des bataillons. Ce phénomène n'est guère surprenant compte tenu de l'analyse par âge des clubistes. Tout d'abord, les personnes de plus de 55 ans détiennent souvent un portefeuille plus conséquent que celles qui entrent dans la vie active. Elles se trouvent dès lors plus concernées et, par-là même, motivées pour devenir membre d'un club d'investissement et ainsi apprendre à gérer leur portefeuille. Par ailleurs, ces personnes ont plus de temps pour s'investir dans des associations ou des clubs d'investissement. Enfin, la finance est un domaine complexe et en perpétuelle mutation. Ainsi, le cadre pédagogique que confère la formule des clubs d'investissement est très adapté aux personnes plus âgées, souhaitant s'imprégner des outils modernes dans leur gestion quotidienne, en toute sécurité et dans un cadre convivial.

Plusieurs facteurs favorisent la participation à un club. Les relations personnelles ou réseaux d'anciens élèves constituent le premier facteur d'adhésion. Mais c'est de plus en plus le cercle professionnel qui permet aux clubistes de constituer un club. A noter que l'intermédiaire financier joue un rôle de moins en moins important même s'il n'est pas négligeable.

Où vivent-ils ?

Répartition géographique

Ile de France	: 25%
Bassin parisien	: 10%
Rhône-Alpes-Auvergne	: 15%
La Méditerranée	: 12%
Ouest	: 11%
Est	: 12%
Sud-ouest	: 8%
Nord	: 7%

Répartition par type d'agglomérations

Moins de 5 000 hab.	: 8,5 %
De 5 000 à 50 000	: 30,5 %
De 50 000 à 200 000	: 22,3 %
Plus de 200 000 hab.	: 38,7 %

Dans quel club sont-ils ?

Le club type a près de 8 ans, est composé de 12 membres (dont trois femmes) qui versent chacun 70 euros par mois, et gère un portefeuille d'environ 45 000 euros répartis sur une quinzaine de lignes. Ces dernières seraient quasi exclusivement composées d'actions cotées sur Euronext Paris avec sur le podium : Air Liquide, Vinci et LVMH.

Comment investissent-ils ?

La structure des portefeuilles reste à peu près constante. Les clubs respectent bien l'adage : « diversifiez-vous sans pour autant vous disperser » ! En effet, environ 60% des portefeuilles ont entre 10 et 19 lignes quasiment exclusivement composées de grandes valeurs cotées sur le compartiment parisien de NYSE Euronext. Certes, il n'est pas rare que les clubs s'essaient aux warrants ou utilisent les trackers pour diversifier les risques ou tenter les marchés étrangers de manière moins onéreuse. Mais d'une manière générale, ils font dans la sécurité de bon aloi.

Les 15 principales lignes en portefeuille (octobre 2018)